O Banco Safra registrou lucro líquido recorde de R$ 2,203 bilhões em 2022, um aumento de R$ 12 milhões em relação ao ano anterior. O banco provisionou R$ 1,2 bilhão para uma grande empresa que entrou em recuperação judicial, referindo-se à Americanas, o que equivale a 50% da exposição do banco a essa companhia.
Assim como outros grandes bancos, como Bradesco, Itaú, Santander e BTG Pactual, o Safra provisionou mais de R$ 10 bilhões para um eventual calote da Americanas. Em novembro de 2022, o banco aprovou um reforço de capital significativo com um aporte de R$ 7,4 bilhões, que elevará o patrimônio do banco a R$ 24 bilhões quando totalmente finalizado.
Ao final de 2022, os ativos do Safra totalizavam R$ 268,3 bilhões e o patrimônio líquido chegou a R$ 18,3 bilhões. O retorno sobre o patrimônio médio anualizado em 2022 foi de 13,6%. As captações do banco aumentaram em 13,7%. O índice de inadimplência para atrasos acima de 90 dias aumentou de 0,6% para 0,9%, mas ainda é o menor entre os bancos e está abaixo da média do sistema financeiro nacional, de 3%.
O presidente do Safra, Silvio de Carvalho, explicou que:“Este desempenho é fundamentado na abordagem conservadora em todo o ciclo de crédito, da cuidadosa concessão ao atencioso monitoramento e ágil retomada”, explicou
O índice de Basileia, que mede a liquidez dos bancos para enfrentar empréstimos, ficou em 12,8%, em comparação com 13,7% em dezembro de 2021. O índice de cobertura para problemas potenciais de crédito foi de 439,6%, considerando atrasos acima de 90 dias, o que está entre os mais altos dos principais bancos.
O Safra investiu significativamente em Capex ao longo de 2022, focado na Safrapay e meios digitais, que acredita que trarão contribuições expressivas para os resultados futuros do banco. O Safra comprou o Conglomerado Financeiro Alfa, fundado há quase 100 anos pelo empresário Aloysio Faria, por R$ 1 bilhão e incorporou as operações de administração e gestão de recursos do Crédit Agricole DTVM, como parte de sua estratégia para expandir sua presença nos mercados em que atua.